荷物持ちでも構わない

文系大学4年生からデータサイエンティストを目指して頑張りつつ、書きたいことを書きたいときに書きたいだけ書く、ルール無用雑記ブログ。

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【大学生から始めるWealthNavi】10万円を運用してみた!2か月目

昨日・一昨日と仙台に旅行に行っており、昨日の18時には家に帰っていたのだが、疲れ切っていたのでブログの更新に穴をあけてしまった。

そんなわけで、本来昨日更新するはずだった今日の話題は、WealthNavi(ウェルスナビ)による資産運用の定期報告3回目。

10万円で運用を開始してから2ヶ月が経過したので、その実績を見ていこうと思う。

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www.messyer813.com

WealthNavi(ウェルスナビ)に10万円入れて2ヶ月経った結果・実績

まず、前回の記事で報告した、1ヶ月経過時点での資産状況を再確認しておく。

1ヶ月経過時点での実績は以下の通り。

円建て 100,000円→103,148円 +3,109円(+3.15%)

ドル建て 903.05ドル→925.28ドル +22.23ドル(+2.47%)

 

で、2ヶ月経った今の実績がこれ。

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円建て 100,000円→102,704円 +2,704円(+2.70%)

ドル建て 903.05ドル→921.70ドル +22.23ドル(+2.07%)

円建て、ドル建てともに、1ヶ月経過時点よりも少し含み益が減ってしまい、微妙な結果となった。

実は8月中旬に一度元本割れ寸前まで含み益が減った時期があり、その後+4%まで立て直してくれたのだが、結果的に+2%台というしょっぱい結果。

まあこの間僕は何もしていないわけだし、銀行に預けておくだけよりは遥かに高い利率で増えてくれているので、ありがたいと言えばありがたい。

増資の予定は今のところないので、このまま10万円を+3~4%ぐらい増やした状態で維持してくれるといいなあと考えている。

WealthNavi(ウェルスナビ)利用開始2か月後のポートフォリオの内訳

ポートフォリオの内訳を見るとこんな感じ。

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1ヶ月目時点では調子のよかった日欧株と新興国株が不調で、その分を米国株の好調が補う形になっている。

そして金は先月と同様含み損。なんで持ってるんだこれ。

まあリスクヘッジの意味で分散投資は大切なので、持っているだけでもその役割を果たしていると考えよう。

WealthNavi(ウェルスナビ)利用開始2ヶ月でかかった手数料は?

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1ヶ月目の手数料は70円だったが、2か月目の手数料は、たまたま含み益が大きいタイミングだったのか、94円も取られた。

とはいうものの、手数料2ヶ月分キャッシュバックキャンペーンに入っているので、70円+94円=164円は戻ってくる予定である。

そして、1ヶ月目までにはなかった点として、米国債券の分配金9円が入ってきた。

雀の涙みたいな額だが、一応こういうボーナス的なものもあるらしい。

毎月9円入ってくるだけでも、銀行に預けておくよりよっぽどよさそうだ。

まとめ

円建てで+2.7%、ドル建てで+2.0%という何とも言えない結果になった2か月目。

それでも銀行口座に眠らせておくよりも安定的に増やしてくれているので、僕は今後も利用を続けるつもりだ。

懐に余裕が出てきたら、追加投資も検討していきたい所存。

3か月目も同じように実績報告記事を書いていくつもりなので、お楽しみに。

 

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